Prévoyance & fiscalité · Jura
Les rentes AVS et LPP ne suffisent souvent pas à maintenir son niveau de vie à la retraite. Bien construite, une prévoyance privée comble cet écart et permet en parallèle de réduire sa charge fiscale. Nous analysons votre prévoyance professionnelle et privée pour bâtir une stratégie qui protège votre avenir et celui de vos proches.
Nous estimons vos futures rentes AVS et LPP et identifions vos lacunes en cas de retraite, d'invalidité ou de décès.
Solution bancaire ou d'assurance, épargne ou placement : nous choisissons avec vous la forme de 3e pilier adaptée à votre profil.
Rachats dans la caisse de pension, échelonnement des retraits, versements au 3a : nous planifions les leviers qui allègent vos impôts.
Couverture en cas de décès ou d'invalidité, clauses bénéficiaires : nous veillons à ce que votre famille soit protégée.
Projetez votre capital 3a selon vos versements, votre horizon et le rendement.
Oui. Les versements au pilier 3a sont déductibles du revenu imposable, dans la limite du plafond fixé chaque année par la Confédération.
Chaque situation est différente. Grâce à une analyse personnalisée sur mesure, vous opterez pour la stratégie la mieux adaptée en fonction de votre situation et de vos besoins.
Le plus tôt possible : plus l'horizon est long, plus l'effet des intérêts composés est important. Mais il n'est jamais trop tard pour optimiser, par exemple grâce aux rachats LPP en fin de carrière.
Témoignages clients
Parce que les décisions financières importantes méritent un partenaire de confiance à vos côtés.
Notre bureau se trouve Route de Vicques 1 à Courrendlin, à quelques minutes de Delémont et de Moutier. Rendez-vous au bureau, en visio ou par téléphone.